В 2019 году Евросоюз представил новую директиву, содержащую меры по борьбе с финансированием терроризма и отмыванием денег в третьих странах. Делегированное регулирование (ЕС) 2019/758 от 31 января было опубликовано в журнале ЕС 14 мая 2019 года, вступило в силу 3 июня текущего года, а начнет применяться в действии с 3 сентября 2019 года.
Представленные дополнения к действующей директиве 4 (ЕС) 2015/849 относительно стандартов и мер для кредитных/финансовых организаций, направленных на противостояние рискам отмывания денег в третьих странах, содержат положения по следующим вопросам:
- действия финансовых организаций относительно мер борьбы с отмыванием денег в случае установленного законодательства третьих стран, идущего вразрез с политикой и процедурами согласно статьям 45 (1) и (3) Четвертой директивы;
- действия финансовых организаций на уровне дочерних компаний, созданных в третьих странах, во избежание финансирования терроризма и незаконного движения денежных активов;
- в случае невозможности принятия установленных в регламенте мер, дочерние предприятия или филиалы в третьих странах должны быть закрыты.
Полный перечень мер по борьбе с отмыванием денег изложен на официальном сайте ЕС.
Также следует напомнить о 5 Директиве (AMLD5), которая вносит поправки в 4 Директиву ЕС 2015/849 и должна быть применена в действие государствами-членами Союза к концу 2019 года, а в полной мере функционировать до 10 января 2020 года. Документ содержит следующие дополнения к 4 директиве ЕС:
- повысить прозрачность трастов, компаний и других правовых механизмов путем создания общедоступного реестра;
- предоставить доступ к финансовой информации регулирующим органам ЕС для выполнения своих задач;
- обеспечить минимальную анонимность виртуальной валюты, предоплаченных кошельков и поставщиков электронных хранилищ;
- расширить критерии оценки финансового риска в третьих странах;
- во всех государствах-членах ЕС, создать единый реестр счетов ЦБ и поисковых систем;
- расширить информацию и повысить уровень доверия между надзорными органами по борьбе с отмыванием денег.
Из вышеизложенного можно сделать вывод, что контроль ЕС над финансовыми операциями в государствах Евросоюза и третьих странах усиливается.
