Понимание поправок CSP 2025: Что изменилось 16 мая?
Если вы имеете отношение к компаниям, зарегистрированным на Мальте, или просто интересуетесь бизнес-регулированием – обратите внимание. 16 мая 2025 года на Мальте вступили в силу важные поправки к правилам для провайдеров корпоративных услуг (CSP), особенно касающиеся директоров и секретарей компаний.
Прежде чем заскучать при слове «комплаенс», остановитесь! Возможно, это нововведение касается и вас.
Мальтийское управление финансовых услуг (MFSA) теперь требует, чтобы все физические лица, исполняющие функции директоров или секретарей компаний, зарегистрированных на Мальте, и не занимающиеся этим как бизнесом, обязаны уведомить MFSA через специальный лицензионный портал. Это довольно простой процесс, но важно понимать – кому обязательно уведомлять, а кто освобожден от этого требования.
Давайте разберемся.
Кому нужно уведомлять MFSA, а кто освобожден?
Не все обязаны уведомлять MFSA, и это хорошая новость. Управление чётко обозначило, кто освобожден от подачи уведомления. Вот краткий и понятный список:
Вам НЕ НУЖНО уведомлять MFSA, если вы:
- Работаете в лицензированном CSP и действуете от его имени как директор или секретарь.
- Являетесь акционером или UBO (конечным бенефициаром) компании, где вы директор/секретарь.
- Являетесь сотрудником компании (или скоро станете им).
- Являетесь близким родственником UBO этой компании.
- Осуществляете такие функции в рамках бизнеса, даже если находитесь за пределами Мальты (но в таком случае нужно иметь ограниченную CSP-авторизацию на Мальте).
- Являетесь директором или секретарем публичной компании, акции которой котируются на бирже.
❗ Вам НУЖНО уведомить MFSA, если:
- Вы не подпадаете под исключения и не занимаетесь этим профессионально.
- Даже если у вас всего одно назначение в мальтийской компании -уведомление все равно обязательно.
Если вы исполняете функции директора или секретаря «по дружбе» или случайно, и не подпадаете под исключения, то пора зайти в портал MFSA и зарегистрировать свою позицию.
Сроки, процесс и нюансы – что нужно знать?
А теперь – важное: сроки и организация процесса, ведь пропустить дедлайн будет не самой лучшей идеей.
Сроки:
- Для действующих компаний: уведомление должно быть подано до 16 июля 2025 года.
- Для новых компаний: уведомление подаётся в течение 14 дней с даты регистрации.
Хорошая новость – если вы работаете с CSP, как мы, мы можем подать уведомление от вашего имени через наш лицензионный портал MFSA.
⚠️ Если вы – иностранный поставщик услуг (например, как некоторые наши партнёры из Южной Африки), и назначаете директоров мальтийских компаний без лицензии CSP, вы тоже обязаны уведомить MFSA.
Роль CSP в этом обновлении
MFSA чётко определило: лицензированные CSP обязаны информировать своих клиентов – текущих и будущих – об этих изменениях. Но если клиент не выполнит обязательство по подаче уведомления, ответственность лежит на нём, а не на CSP.
Что делаем мы:
- Проверяем нашу клиентскую базу на наличие компаний, где есть неуведомлённые директора или секретари.
- Консультируем и сопровождаем клиентов по процессу подачи уведомлений.
- Информируем клиентов при новых назначениях, особенно если директор/секретарь не является UBO или его родственником.
Проще говоря, мы- ваш проводник в мире комплаенса, и всегда готовы предупредить вас о важных нововведениях.
FAQ – Часто задаваемые вопросы
Я секретарь только в одной мальтийской компании. Нужно ли мне уведомлять MFSA?
Да, даже если у вас одно назначение, уведомление всё равно обязательно (если нет исключений).
Я директор, а мой брат – UBO компании. Нужно ли уведомлять?
Нет. Если вы – близкий родственник UBO, уведомление не требуется.
Может ли CSP сделать это за меня?
Да! Если вы – наш клиент, мы подадим уведомление через наш портал.
Я не живу на Мальте. Это тоже касается меня?
Да, если вы – директор или секретарь мальтийской компании, вы обязаны выполнить это требование, независимо от страны проживания.
Маленькая поправка, но с большой ответственностью
На первый взгляд, это может показаться ещё одной бюрократической формальностью. Но на деле – это шаг к прозрачности и ответственности в корпоративной сфере Мальты.
Если у вашей компании есть директора или секретари, вам стоит внимательно ознакомиться с новыми требованиями и своевременно выполнить уведомление.
Запомните простую формулу:
Проинформировать → Уведомить → Соблюсти правило.
А если не уверены – просто свяжитесь с вашим CSP (например, с нами).
Нужна помощь с соблюдением требований? Свяжитесь с нами!