11 декабря 2019 года Рийгикогу принял новую редакцию Закона о воспрепятствовании отмыванию денег и финансированию терроризма. Изменения коснутся в первую очередь поставщиков услуг, связанных с криптовалютами. Основной целью изменений является укрепление позиции Бюро данных об отмывании денег при выполнении процедур по выдаче лицензий предприятиям, связанным с криптовалютами, и по надзору над ними.
Основные изменения:
- нынешние две различные лицензии объединятся в одну лицензию с двумя услугами;
- регулирование распространится на обмен одной криптовалюты на другую;
- государственная пошлина за новое ходатайство увеличится с 345 евро до 3300 евро;
- условия соответствия требованиям процедуры «Знай своего клиента» и меры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма уравняются с условиями, предъявляемыми к финансовым учреждениям;
- зарегистрированное местонахождение предприятия, его фактический бизнес и местонахождение его правления должны находиться в Эстонии;
- требование минимального паевого капитала – 12 000 евро (в настоящее время – 2500 евро);
- для принятия решения о выдаче лицензии у Бюро данных об отмывании денег есть 60 дней, с возможностью продления этого срока до 120 дней (в настоящее время – 30 дней);
более строгая оценка рисков в отношении членов правления.Изменения вступят в силу 10 марта 2020 года. Предприятия с действующими лицензиями должны привести свою деятельность в соответствие с новыми требованиями к 1 июля 2020 года.
Поэтому желательно, чтобы уже действующие лицензированные предприятия начали планировать свои действия по адаптации к новым требованиям заблаговременно, еще до лета. Предприятиям, ходатайствующим о выдаче лицензии, лучше было бы поторопиться, поскольку подача ходатайства до 10 марта обеспечила бы значительную экономию средств при оплате государственной пошлины.
Источник: www.rup.ee